Fundamentos y Capacitación en Ventas de Seguros de Vida

Esta serie de capacitación integral está diseñada para brindarte el conocimiento, las habilidades y la confianza necesarios para comprender, explicar y vender soluciones de seguros de vida de manera efectiva. A lo largo de diez módulos estructurados, avanzarás desde lo básico del seguro de vida hasta estrategias avanzadas de prospección, suscripción y cierre de ventas.
Formato

Video

Nivel

Basico

Duración

~2 hours

Idioma

Spanish

Lo que aprenderás:

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Fundamentos del Seguro de Vida 

Comprende los conceptos clave, términos esenciales y las principales razones por las que las personas adquieren cobertura, desde el reemplazo de ingresos hasta la planificación de legado

Superar Objeciones y Mitos 

Aprende a abordar las ideas erróneas comunes, como el costo, la elegibilidad o la creencia de que “solo sirve al fallecer”, y a replantearlas con educación enfocada en el cliente

Tipos de Pólizas 

Compara el seguro temporal y el permanente, incluyendo vida entera, universal y universal variable, y descubre cómo adaptar los productos a las necesidades del cliente

Seguro de Vida Universal Indexado (IUL)

Explora cómo funciona el IUL, desde primas flexibles hasta crecimiento ligado a índices, y cómo combina protección con potencial de acumulación

Ventajas Fiscales

Comprende cómo se tratan los beneficios por fallecimiento, el crecimiento del valor en efectivo, los préstamos, retiros y las reglas de MEC en la legislación tributaria de EE. UU.

Beneficios en Vida

Aprende cómo las coberturas por enfermedades crónicas, críticas y terminales pueden brindar alivio financiero durante la vida, no solo después del fallecimiento

Análisis de Necesidades con Fact-Finders

Domina herramientas para descubrir las verdaderas necesidades del cliente relacionadas con el reemplazo de ingresos, deudas, metas futuras y gastos finales, asegurando recomendaciones personalizadas

Suscripción Simplificada (Underwriting)

Desmitifica el proceso de evaluación de riesgos, los distintos tipos de suscripción (completa, simplificada, garantizada, acelerada) y cómo gestionar las expectativas del cliente

Proceso de Ventas de Principio a Fin

Desarrolla un enfoque paso a paso para prospectar, reunirte con clientes, presentar soluciones, completar solicitudes y entregar pólizas con confianza

Resultados del Curso:

Al finalizar este curso, podrás:
  • Comprender los productos de seguros de vida y sus aplicaciones.
  • Manejar con seguridad objeciones y mitos de los clientes.
  • Realizar análisis de necesidades efectivos con fact-finders.
  • Explicar los beneficios fiscales y  en vida en términos simples.
  • Navegar el proceso de suscripción y entrega de pólizas sin dificultad.
  • Ejecutar un proceso de ventas completo que genere confianza y resultados.

Meet the instructor

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Orestes Espinal

NHP Life Department Head
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